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个人收款要小心!7月起,公转私、私转私大额转账要受罚

发布日期:2020-07-15 10:46浏览次数:

  近日中国人民银行发布了《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,决定自2020年7月起,在河北省、浙江省和深圳市开展大额现金管理试点,严查大额现金存取、公转私、私转私的大额转账情况,一旦被查处就有可能会面临补税罚款的风险。很多中小企业看到这里可能就有点慌,那我正常的大额转账该怎么办,别着急,发布的通告中对各类情况都有非常详细的说明,大家可对照自查,避免这些情况的发生。
 



 

  这3种情况,会被重点监管:
 

  1、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付。
 

  2、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付。
 

  3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
 

  目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控,并履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。如此严密监管,企业们还是不要以身试法了。
 

  企业应避免的9类交易情况:
 

  1、现金交易超五万
 

  2、公转公超200万
 

  3、私户境内转账超50万、境外转账超20万
 

  4、公司规模小但流水巨大
 

  5、公账资金分批转入集中转出或集中转入分批转出,这都属于资金转入转出异常情况
 

  6、资金流向与经营无关
 

  7、公户私户频繁互转
 

  8、频繁开销户
 

  9、闲置账户大量交易
 

  客户提取、存入起点金额之上的现金,要在办理业务时进行登记,其中大额的提取还需要预约。并且商业银行同时会把相关信息上报至人民银行各中心支行,这样你的每一笔大额转账都会被及时监测到。
 

  奉劝企业不要抱着侥幸心理想着可以把大金额拆分成几次转账,针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定相关防范措施,既监测单笔超过起点金额的交易,也监测多笔累计超过起点金额的交易。所以你的每一项异常转账都会被严防死守,抓住就是处罚。
 

  这8种公转私情况可放心转账:
 

  1、发放员工工资
 

  2.员工差旅费报销
 

  3、支付个人劳务报酬
 

  4、向自然人采购
 

  5、归还个人借款
 

  6、支付个人赔付金
 

  7、股东利润分配
 

  8、个人独资企业利润分配
 

  虽然这项政策现在只在部分地区实行,但是很难不担心未来它会在全国推行,并且异常的大额转账一旦被银行监测到也要提供详细的资金去向说明,老板们还是不要总想用这种办法来少缴税款了。并且一旦被查,轻则补缴税款、缴纳滞纳金和税务行政罚款,重则要承担刑事责任,还是要谨慎行事。

标签: 大额转账

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